De Europese Centrale Bank (ECB) heeft in een aantal stappen de rente verlaagd. De rente is nu op de laagste stand sinds 2 jaar. De ECB heeft dit gedaan omdat de inflatie in de eurozone tot 2% is gedaald. Door de gunstige rekening resultaten, de gerealiseerde grondverkopen en vertraagde investeringen, hebben we de herfinanciering van de laatste jaren nog kunnen uitstellen. Het beleid blijft erop gericht het (rente) risico zo veel mogelijk te beperken en de gemiddelde rente voor de lange termijn zo laag mogelijk te houden. In de begroting is een stelpost van € 200.000 opgenomen waarmee de effecten van de rentestijging kunnen worden opgevangen. In de begroting is ook rekening gehouden met renteopbrengsten over het tegoed bij de rijksschatkist met € 465.000.
Overzicht leningportefeuille | ||
|---|---|---|
Bedragen * € 1.000.000 | ||
Omschrijving | Bedrag | Rentelast |
Stand leningportefeuille per 31-12-2024 | 50,6 | 1,29 |
Aangetrokken lening in 2025 | ||
Nog aan te trekken in 2025 | ||
Aflossingen in 2025 | -0,1 | |
Stand leningportefeuille per 31-12-2025 | 50,5 | 1,29 |
Geplande aflossingen van leningen | -0,1 | |
Mogelijk aan te trekken lening in 2026 | ||
Verwachte stand leningportefeuille per 31-12-2026 | 50,4 |
Onderstaand de berekening van de rente welke aan de taakvelden wordt toegerekend: | |||
|---|---|---|---|
Bedragen in € | |||
Rub. | Omschrijving | Begroting 2026 | |
a. | De externe rentelasten over de korte en lange financiering | 824.600 | |
b. | De externe rentebaten | -32.326 | |
Totaal door te rekenen externe rente | 792.274 | ||
c. | De rente die aan de grondexploitatie moet worden doorberekend (2,5% nu via de omslag) | 0 | |
De rente van projectfinanciering die aan het betreffende taakveld moet worden toegerekend (voorbeeld: Grondbedrijf) | |||
Totale rente | 792.274 | ||
Saldo door te rekenen externe rente | 792.274 | ||
d1. | Rente over eigen vermogen | 2.182.761 | |
d2. | Rente over voorziening verwachte verliezen grondexploitatie (gewaardeerd op contante waarde) | 29.012 | |
De aan taakvelden (programma’s inclusief overzicht Overhead) toe te rekenen rente | 3.004.047 | ||
e. | De werkelijk aan taakvelden (programma’s inclusief overzicht Overhead) toegerekende rente (renteomslag) | -3.004.047 | |
f. | Renteresultaat op het taakveld treasury | 0 | |