De begroting 2026 voorziet een financieringsoverschot van € 23 miljoen, daarom is er geen rekening gehouden met het aan trekken van nieuwe externe financiering. Over dit overschot verwachten we renteopbrengsten van € 465.000, in de meerjarenbegroting 2025 was reeds met een renteopbrengst van € 250.000 rekening gehouden. Het effect op de exploitatie is daarom beperkt. Het grote financieringsoverschot wordt bijna geheel veroorzaakt door slechts de helft van de geraamde investeringen in de financieringsberekening mee te nemen.
Mocht het investeringsvolume onverhoopt toch toenemen dan is voor de rentelast een stelpost opgenomen van € 200.000. Hiermee is dit risico voldoende afgedekt.
Renterisico op vaste schuld | ||||
|---|---|---|---|---|
Bedragen * € 1.000 | ||||
Omschrijving | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 |
Berekening renterisiconorm | ||||
1. Begrotingstotaal per jaar * | 151.036 | 137.721 | 130.437 | 128.427 |
2. Het bij ministeriële regeling vastgestelde percentage | 20% | 20% | 20% | 20% |
3. Renterisiconorm (1*2) | 30.207 | 27.544 | 26.087 | 25.685 |
Berekening renterisico | ||||
4. Renteherzieningen | 0 | 0 | 0 | 0 |
5. Plus aflossingen | 89 | 93 | 5.096 | 5.099 |
6. Renterisico (4+5) | 89 | 93 | 5.096 | 5.099 |
Toets Renterisiconorm: | ||||
3. Renterisiconorm | 30.207 | 27.544 | 26.087 | 25.685 |
6. Minus renterisico | -89 | -93 | -5.096 | -5.099 |
Ruimte(+) / Overschrijding(-) | 30.296 | 27.637 | 31.183 | 30.784 |
*) Exclusief het begrotingssaldo |